Effects of debt on the profitability of banks in Mexico
DOI:
https://doi.org/10.68061/a6fvht14Keywords:
indebtedness, traditional deposits, profitability, banking G7, financial marginAbstract
This study examines the effect of capital structure indebtedness on the profitability of the Mexican banking G7 (BBVA, Citibanamex, Banorte, Santander, HSBC, Scotiabank, and Inbursa) during the period January 2022-2024. The analysis evaluates the relationship between the debt ratio, traditional deposits and interbank loans with key performance indicators: financial margin over equity and return on equity (ROE), using a quantitative, correlational research design. Findings: Total indebtedness exerts a direct impact on return on equity, with a moderate-to-high positive correlation. In contrast, both interbank loans and traditional deposits exhibit a moderate negative correlation with the financial margin over equity and ROE. Therefore, the results indicate that indebtedness within the capital structure of the G7 banks primarily influences the financial margin, underscoring its role as a critical determinant of banking profitability.
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